KYC & AML politika

Praktikoje KYC sistemoje BALTIC INVEST NOVA reiškia, kad mes renkame ir patvirtinome pagrindinę jūsų duomenų informaciją: jūsų pilną teisinį vardą, jūsų gimimo datą, jūsų buvimo šalį, jūsų kontaktinę informaciją ir jūsų ketintą naudoti mokėjimo metodą. Lyginame jūsų užpildytus duomenis registracijos formoje su duomenimis, kuriais rodomi jūsų įkeltose dokumentuose.

Ko mes nedarome

Mes neprašome jūsų internetinio bankinimo slaptažodžio, pilno kortelės PIN kodo ar nuotolinio prieigos prie jūsų įrenginio. Joks mūsų komandos narys to niekada neprašys. Bet koks pranešimas, kuriame tai prašoma, yra ne iš mūsų ir turėtų būti praneštas per žalofrmą.

AML kontrolės yra platesnės nei vienkartinis tapatybės patikrinimas. Jos apima naujų sąskaitų rizikos klasifikaciją, sankcijų ir politiškai pažeidžiamų asmenų tikrinimą, ribojimus dėl neįprastų finansavimo modelių, dokumentų saugojimą, vidinį įtariamos veiklos pranešimą ir, kai to reikalauja taikytinas teisės aktai, pranešimą kompetentingai institucijai.

Kai AML taisyklės ir kliento nurodymai prieštarauja, AML taisyklės turi pirmenybę. Tai gali reikšti atidėtą operaciją, prašymą pateikti papildomus dokumentus arba suvaržytą sąskaitą, kol reikalas bus išspręstas.

1. 01

   Teisinė pareiga

   Paslaugos, kurios laiko arba perduoda kliento lėšas, iš esmės turi identifikuoti savo klientus prieš teikdamos paslaugą. Tai nėra pasirenkamoji ir taikoma kiekvienai sąskaitai be išimties.

2. 02

   Jūsų pinigų apsauga

   Verifikacija susieja sąskaitą su vienu identifikuojamu savininku. Tai labai apsunkina sąskaitos perimą ir reiškia, kad pinigai gali būti grąžinti tik į mokėjimo būdą, kuris įrodytai priklauso jums.

3. 03

   Platformos čystumas

   Screening nuo sankcijų taikomų šalių ir anoniminės shell veiklos saugo platformą, o tai apsaugo visus kitus ją naudojančius klientus.

4. 04

   Greitesni išmokėjimai vėliau

   Iš anksto patvirtintas sąskaitas nereikia stabdyti patikroms išėmimo metu, kai delsos yra nepalankiausios.

1. Tapatybės dokumentas

Vyriausybės išduotas dokumentas, kuriame pateikta jūsų nuotrauka, pilnas vardas, gimimo data, dokumento numeris ir galiojimo pabaigos data. Dažniausiai priimami dokumentai yra pasas, nacionalinis tapatybės pažymėjimas arba vairavimo pažymėjimas, jei jis išduodamas kaip fotoidentifikacinis dokumentas. Dokumentas turi būti galiojantis ir nepasenusis.

2. Adreso patvirtinimas

Neseniai išduotas dokumentas, paprastai išduotas per paskutinius kelis mėnesius, kuriame nurodyti jūsų vardas ir gyvenamasis adresas, tokie patys kaip jūsų sąskaitoje. Tipiški pavyzdžiai yra komunalinių paslaugų išrašas, banko ar kortelės išrašas, vietinis mokesčio arba savivaldybės pranešimas, arba oficialus raštas iš viešosios institucijos. Pašto dėžutės ir adresai, priklausantys kitam asmeniui, nėra priimami.

3. Mokėjimo metodo patvirtinimas

Įrodymas, kad finansavimo priemonė priklauso jums. Kortelės atveju tai paprastai yra kortelės vaizdas, kuriame rodomi jūsų vardas, pirmieji šeši ir paskutiniai keturi skaitmenys bei galiojimo pabaigos data, o likę skaitmenys ir saugos kodas paslėpti. Pervedimo iš banko sąskaitos atveju tai yra jūsų vardu išduotas išrašas arba patvirtinimas, rodantis sąskaitos identifikatorių. Elektroninės piniginės atveju — sąskaitos profilio ekrano kopija, kurioje rodomi jūsų vardas ir sąskaitos identifikatorius.

Formatai ir failo dydis

Įkėlimo limitai, priimti failų tipai ir bet kokie papildomi dokumentų prašymai rodomi jūsų sąskaitos patvirtinimo srityje. Dokumentams, parašytiems ne sąskaitos kalba, gali reikėti vertimo; atitikties komanda jums nurodys, jei tai taikytina.

1. 01

   Užsiregistruoti

   Sukurkite sąskaitą savo tikru teisiniu vardu, gimimo data, gyvenamąja šalimi, el. pašto adresu ir telefono numeriu. Detalės, kurios neatitinka jūsų dokumentų, yra dažniausia delsos priežastis.

2. 02

   Patvirtinkite kontaktinę informaciją

   Patvirtinkite savo el. pašto adresą ir, jei to bus prašyta, savo telefono numerį. Tai įrodo, kad kontaktiniai kanalai priklauso jums.

3. 03

   Įkelkite savo tapatybės dokumentą

   Įkelkite puslapius, kuriuose yra jūsų nuotrauka ir asmeniniai duomenys. Kai kurie šekai apima trumpą gyvumo ženklo arba selfi žingsnį, kad patvirtintumėte, jog dokumentas priklauso jį turinčiam asmeniui.

4. 04

   Įkelkite adreso patvirtinimą

   Įkelkite neseniai gautą tinkamą dokumentą savo vardu įrašytame adrese.

5. 05

   Patvirtinkite mokėjimo metodą

   Pateikite įrodymus apie instrumentą, kurį naudosite lėšoms pervesti ir išmodoms gauti.

6. 06

   Tikrinimas ir peržiūra

   Mūsų atitikties komanda peržiūri bylą, atliekos reikalingą sankcijų ir rizikos tikrinimą, ir arba patvirtina sąskaitą, arba prašo pataisymo.

7. 07

   Patvirtinimas

   Jūs gaunate pranešimą, kai sąskaitos statusas pasikeičia. Dabartinis statusas visada matomas jūsų sąskaitos patvirtinimo srityje.

Peržiūros laikas priklauso nuo apimties, įkeltų failų kokybės ir nuo to, ar suaktyvinamas papildomas tikrinimas. Apdorojimo langas, taikomas jūsų sąskaitai, kartu su kiekvieno dokumento dabartinio būsenomis, rodomas jūsų sąskaitos srityje — tą skelbtą skaičių reikia naudoti, o ne skaičius, nurodytus kitur.

• Aiškūs, išsamūs, neredaguoti įkelti failai peržiūrimi greičiausiai.
• Prašymai, pateikti ne verslo valandomis, dedami į eilę sekančiai darbo dienai.
• Sustiprintas patikrinimas, kai reikalingas, prideda laiko ir yra jums praneštas.

Jei jums neaišku sprendimas, susisiekite su pagalbos tarnyba ir paprašykite priežasties. Jei įstatymas leidžia mums paaiškinoti, tai padarysime.

Kas stebima

Finansavimo ir išėmimo šablonai, mokėjimo priemonės pasikeitimai, šalies arba kontaktinių duomenų pasikeitimai, veikla, nesuderinama su jūsų profiliumi, kurį nurodėte registruojantis, ir bet kuri veikla, kurią pažymėjo mūsų screeningo priemonės.

Kokios gali būti pasekmės

• Atnaujintų dokumentų arašymas arba lėšų šaltinio paaiškinimas.
• Laikinasis konkrečios operacijos sulaikymas jai būti peržiūrėtai.
• Jūsų sąskaitoje publikuotų limitų koregavimas.
• Sąskaitos apribojimas arba uždarymas, kai to reikalauja įstatymas.

Įrašai

Identifikavimo duomenys ir sandorių įrašai saugomi reikalavimo metu pagal galiojantį įstatymą po to, kai santykiai baigiasi, ir jie tvarkomi atsižvelgiant į mūsų Privatumo politiką. Tam tikromis aplinkybėmis įstatymas uždraudžia mums informuoti klientą, kad ataskaita buvo pateikta.

• Pateikite tikslią, šiuolaikinę ir išsamią informaciją ir ją nuolat atnaujinkite.
• Naudokite tik savo lėšas ir savo mokėjimo priemones — niekada ne kito asmens.
• Turėkite tik vieną sąskaitą ir saugokite savo prisijungimo duomenis privatūs.
• Atsakykite į dokumento prašymus per prašyme nurodytą laiką.
• Nedelsiant mums praneškite, jei pakeitėte gyvenimo šalį, teisinį vardą ar mokėjimo metodą.
• Apie bet kokią įtariamą neleistinę prieigą prie jūsų sąskaitos praneškite nedelsiant.

Klaidingų ar suklastotų dokumentų pateikimas yra rimtas dalykas. Tai veda prie sąskaitos uždarymą ir, jei to reikalauja taikytinas įstatymas, atitinkamų institucijų pranešimą.

Licencijos ir reguliavimo informacija